「本書就財富管理業的發展、目前經濟與競爭狀況、及未來成長方向提供詳盡的指南。」——渣打銀行財富管理全球產品處處長，布來恩˙漢寧（Bryan Henning）「大衛˙莫德為貴賓理財概況做了精彩翔實的解說，本書對從業人員、客戶、與學生來說都是引人入勝的佳作。」——寶盛銀行（Julius Baer）私人理財執行長，艾力克斯˙魏德曼博士（Alex W. Widmer）「數百年來貴賓理財的本質並沒有變，但全球環境與操作工具卻是日新月異。本書為產業概況及當前面臨的議題提供徹底翔實的說明。」——霍爾公司（C. Hoare & Co）執行長，亞歷山大˙霍爾（Alexander Hoare）「大衛˙莫德為財富管理市場做了鉅細靡遺的分析，在目前產業迅速...MORE>>

不可不知的《全球私人銀行與財富管理新趨勢》

《全球私人銀行與財富管理新趨勢》一書自2006年5月在美出版以來，即在亞馬遜網站獲得五顆星的讀者最高評價，作者大衛．莫德曾任麥肯錫顧問公司金融顧問，服務全球各地的業者，提供關鍵策略、組織、營運議題方面的諮詢服務。有鑑於全球財富管理市場瞬息萬變，於是他在本書中提出對未來契機的獨到見解，提供全球各地的理財專員及金融從業人員參考，是一本相當實用的未來財富管理趨勢書。

此書對於財富管理的發展脈絡與全球產業的最新實況，做了詳盡而全面的介紹與分析，所以寶來投信總經理劉宗聖在國外網站看到以後便極力引介，相信本書對於我國當前金融市場的發展方向與未來趨勢具有極大的參考價值，並應允充當本書的翻譯。不過成書過程並沒有想像中簡單，財信出版社主編金薇華表示：「由於書中涉及各類當今最新的金融專業知識與新興投資趨勢，所以在翻譯上也有一定的專業性與困難度，幸而劉總願意在百忙之中出任本書譯者並協力後製工作，故本書從去年年初即決定出版，但由於篇幅龐大、翻譯耗時，在編輯工作上需要查證的細節甚多，所以一直延宕到今年3月才得以出版。」

其實私人銀行（private banking）淵源已久，早在十七世紀某些英國私人銀行就已經有提供這項服務，主要是由單一指定的關係經理（relationship manager）提供銀行服務（存提款）、資產信託管理、證券經紀、有限的稅務諮詢服務與一些基本的私人助理服務；然而「財富管理」一詞，卻是一直到最近十五年左右，才變成業界通用的語彙。這股風潮主要是因為二十世紀末期財富大量湧現，富有客群的需求日益講究，有些客戶想要更積極地管理財富，有些金融業者（例如消費金融銀行與證券經紀商）願意拓展服務範圍以滿足這些新興需求。所以就兩方面而言，財富管理比私人銀行涵蓋的金融服務更廣。

在本書中，作者逐一針對財富管理的新舊挑戰、客層轉變、產品定價與通路的推陳出新、競爭者與營運模式概況、外部挑戰與機會，以及二十五國的財富市場觀察，為財富管理市場做了鉅細靡遺的分析，希望能在變化日遽的局勢中，為財富管理業者指引迷津，不過他也不諱言：「未來這個產業的基本面依舊相當紮實，財富管理業還是有利可圖，但是，可以確定的是：私人銀行與財富管理業的管理將不再是一件容易的事。」

隨著這波全球財富管理新趨勢，可以預見的是，台灣在未來幾年財富管理業務也將大有可為，其中包括上市公司企業主、殷實的中小企業負責人、地方仕紳與退休族群的理財需求，台灣財富管理市場預估高達新台幣20餘兆元，將成為金融業兵家競逐之地，市場潛力無限，國內理財專員及金融從業人員唯有知己知彼，才能百戰百勝；而對於一般讀者來說，有錢人為什麼會這麼有錢、有錢人的想法又有什麼不一樣，書中都提供了豐富的例子，值得大家參考學習。